Открытие корпоративного банковского счёта в ОАЭ — один из ключевых шагов для иностранных компаний и предпринимателей, начинающих работу в регионе. Процесс требует тщательной подготовки: банки проводят углублённую проверку по стандартам AML/KYC и вправе запросить обширный пакет документов.
Выбор банка, типа счёта и документы
В ОАЭ работают десятки местных и международных банков. При выборе мы рекомендуем ориентироваться на репутацию банка, тарифную политику, качество поддержки и наличие международной сети. Для большинства бизнес-задач подходят текущие или мультивалютные счета; сберегательные и инвестиционные счета открываются под конкретные финансовые цели.
Стандартный пакет документов для юридического лица включает:
- Заполненная анкета банка
- Копии паспортов директоров и акционеров с действующей визой ОАЭ
- Свидетельство о регистрации компании и устав
- Решение о назначении директоров и сведения об учредителях
- Документы, подтверждающие адрес компании и характер деятельности
Конкретный перечень варьируется в зависимости от банка и структуры бизнеса. Некоторые банки дополнительно запрашивают бизнес-план, контракты с партнёрами или выписки по счетам из других юрисдикций.
Комплаенс-проверка и практические советы
После подачи документов банк проводит комплаенс-проверку компании и её бенефициаров. В зависимости от сложности структуры и выбранного банка этот процесс занимает от нескольких дней до нескольких недель. Банк вправе задавать вопросы о характере деятельности, клиентской базе, ожидаемых оборотах и географии платежей — к этому нужно быть готовым заранее.
Большинство банков ОАЭ предоставляют полноценный онлайн- и мобильный банкинг, а также услуги международных переводов и конвертации валют. Тарифы на трансграничные операции существенно различаются, поэтому сравнение условий нескольких банков до подачи заявки оправдано.
Мы в Sirius Consulting сопровождаем клиентов на каждом этапе: помогаем выбрать банк и оптимальный тип счёта, готовим и переводим документы, проводим предварительные консультации по требованиям конкретного банка и при необходимости присутствуем на встречах с его представителями. Наша задача — собрать максимально полный и убедительный файл, чтобы процесс открытия счёта прошёл без лишних задержек.